2025 연말정산 기간 및 하는 법 총정리

직장인들에게 ‘13월의 월급’이라 불리는 연말정산이 다가왔습니다. 2025년 연말정산을 제대로 준비하기 위해 기간, 간소화 서비스, 필요 서류 및 세법 변경사항을 총정리해 보겠습니다.

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1. 2025 연말정산 기간 일정

2025년 연말정산 일정은 다음과 같습니다.

항목기간

간소화 서비스 오픈	2025년 1월 15일 (수)
자료 제공 확인 및 수정	2025년 1월 18일 (토)
회사 제출 기한	2025년 2월 28일 (금)
환급 및 추가 납부	2025년 3월 중순~말

👉 중요 일정 체크:

• 1월 15일부터 국세청 홈택스를 통해 소득·세액공제 자료를 확인할 수 있습니다.
• 2월 말까지 회사에 서류 제출을 완료해야 합니다.
• 3월 이후 결정세액을 기준으로 환급 또는 추가 납부가 진행됩니다.

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2. 연말정산 간소화 서비스란?

국세청 홈택스의 연말정산 간소화 서비스는 근로자가 세금 신고 시 필요한 의료비, 보험료, 교육비, 기부금 등의 자료를 자동으로 수집해 주는 서비스입니다.

• 서비스 개시일: 2025년 1월 15일
• 이용 방법: 홈택스(PC) 또는 손택스(모바일) 접속 후 확인 가능
• 제공되는 자료:
  • 소득공제 항목: 신용카드 사용액, 의료비, 교육비, 주택자금 등
  • 세액공제 항목: 기부금, 연금저축, 보장성 보험료 등

💡 유의사항:
일부 항목(의료비 등)은 자동 수집이 안 될 수 있으므로 개별 확인 필요!

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3. 연말정산 하는 법 (절차 안내)

연말정산은 다음과 같은 절차로 진행됩니다.

① 간소화 서비스에서 소득·세액공제 자료 확인

• 홈택스(https://hometax.go.kr) → [연말정산 간소화] → 자료 조회 및 다운로드

② 공제 항목 추가 및 수정

• 간소화 서비스에 나오지 않는 항목(영수증 수집 필요)을 추가

③ 회사에 서류 제출

• 간소화 자료 PDF 제출 또는 종이서류 직접 제출
• 인적 공제, 추가 공제 자료 첨부

④ 회사에서 신고 후 세액 정산

• 회사에서 국세청에 신고 후 환급 또는 추가 납부 결정

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4. 연말정산에 필요한 서류 총정리

(1) 기본 서류

• 신분증 사본 (주민등록증, 운전면허증)
• 소득·세액공제 신고서 (홈택스에서 출력 가능)
• 간소화 서비스 PDF 자료 (홈택스에서 다운로드)

(2) 추가 제출이 필요한 서류

항목필요한 서류

부양가족 공제	가족관계증명서, 장애인 증명서 등
의료비	병원·약국 영수증 (간소화 미반영 시)
교육비	학원비, 대학 등록금 납입 증명서
월세 공제	임대차 계약서, 월세 납부 내역서
기부금	기부금 영수증 (교회, 기관 등)
주택자금	주택담보대출 이자상환 증명서

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5. 2025년 연말정산 달라진 점 (세법 변경사항)

2025년 연말정산에서는 다음과 같은 변화가 적용됩니다.

1. 신용카드 소득공제 한도 상향
   • 기존 300만원 → 350만원 확대 (일부 항목 최대 400만원)
   • 체크카드, 전통시장 사용액 공제 비율 확대
2. 월세 세액공제 확대
   • 연 소득 7천만 원 이하 근로자의 경우, 15% 공제율 적용
   • 기존 공제 한도 750만 원 → 900만 원으로 확대
3. 미취업 청년 세액공제 확대
   • 미취업 기간 동안 일부 세액공제 혜택 추가
4. 기부금 세액공제 확대
   • 종교단체 및 공익 단체 기부금 공제 한도 확대
5. 전기차, 태양광 설비 설치 시 추가 공제
   • 친환경 에너지 설비 도입 시 공제 비율 상향 적용

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6. 연말정산 모의계산 방법 (환급금 예상하기)

환급금을 미리 알아보려면 홈택스의 연말정산 모의계산 서비스를 활용하세요.

이용 방법:

1. 홈택스 접속 → 연말정산 간소화 서비스 → ‘연말정산 모의계산’ 클릭
2. 예상 소득, 세액 공제 항목 입력
3. 환급 예상 금액 확인

💡 TIP:
공제 항목을 꼼꼼히 입력해야 정확한 환급액을 예상할 수 있습니다.

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7. 연말정산 환급금 받는 법

연말정산 환급금은 3월 급여일에 급여와 함께 환급되거나, 계좌로 입금됩니다.
반대로 추가 납부 대상이라면 5월 종합소득세 신고 기간에 납부해야 합니다.

환급금 받기 체크리스트:
✔ 국세청에 등록된 계좌 확인 및 수정 (홈택스 → 마이페이지)
✔ 환급 대상 여부 확인 (모의계산 활용)

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8. 연말정산 꿀팁 – 환급액을 늘리는 방법

1. 연말정산 간소화 서비스 외 추가 공제 항목 적극 챙기기
   • 간소화 자료에 누락된 교육비, 의료비는 직접 수집 후 제출
2. 부양가족 공제 최대한 활용
   • 부모님, 배우자, 자녀 공제 적용 조건 확인
3. 세액 공제 항목 꼼꼼히 점검
   • 개인연금저축, 월세, 기부금 등의 항목 적극 활용

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마무리: 연말정산 성공 전략 요약

✔ 1월 15일 연말정산 간소화 서비스 오픈 → 자료 조회 후 서류 준비
✔ 소득·세액공제 항목 점검 후 최대한 활용
✔ 2월 말까지 회사 제출 완료
✔ 3월 환급 여부 확인 및 환급금 수령 준비

올바른 준비를 통해 13월의 월급을 최대로 받아보세요!